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刻认识金融业合规经营的重要性

发表时间:2019-03-18 13:43 阅读:
  去年年底召开的中央经济工作会议指出,要坚决打好三大攻坚战。中央将打好防范化解重大风险、重点防控金融风险列为三大攻坚战之首,足以说明防控金融风险的重要性和紧迫性。金融业作为经营信用的特殊行业,面对当前防范重大风险面临着新形势、新挑战,更加深刻地认识防范化解重大风险的极端重要性,时刻坚守金融业合规经营的生命线,才能行稳致远,提升服务实体经济的质量和水平。
  (一)合规经营是金融业持续发展的可靠途径。金融业安全性、流动性、效益性三性统一的本质凸显严格防控风险是合规经营稳健运行为基础。从实际看,金融业的制度规范都是用血的教训和沉痛的代价换来的,在合规经营制度执行上不能有半点侥幸,1%的疏忽都可能导致100%的损失,任何一次小小的违规都可能带来难以弥补的后果。当前金融业竞争激烈,任何一家金融机构要想在金融市场立足根基,具备较强的竞争能力,就必须培植、维护和巩固合规经营的根基。只有坚持合规经营的底线,才能够减少或避免违规的风险损失,提升在客户中的信誉和社会声誉,增强持续竞争力,增加盈利空间和机会。
  (二)合规经营是金融业创造价值的牢固根基。发展与合规对金融业来说同等重要,缺一不可,并行不悖。合规经营既是发展的前提和保障,更是防范风险创造价值的必由之举。违规必然会损害金融业的价值和效益,合规必将减少或避免违规的风险或损失,而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。金融业只有坚持合规经营,才能获得客户的尊重、忠诚和推崇,为金融机构带来稳定收益及核心竞争力。也只有坚持合规经营,才能最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法行为发生,保护金融机构管理者和广大员工职业生涯。
  (三)合规经营是金融业外部监管的重中之重。中央高度重视金融系统性风险的防范和化解,传递出了从国家层面加强金融业合规性监管的重要信息。近年来,金融业发展始终围绕“防风险”和“严监管”两大主题展开。当前随着金融去杠杆进一步推进,金融业将继续处于“严监管”之中,监管机构的牙齿也将更加“锋利”,对金融业合规监管将更加严格,标准将更高,违法行为处罚力度将更大,一旦稍有不慎出现违规事项,影响到的不仅仅是经济处罚,而且对事关金融业经营发展的外部监管资源,如市场准入、信贷规模、机构设立等都将会产生严重影响。

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